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Rapport financier 2025 : surplus de 5,1 millions $

Évaluation foncière Saint-augustin

Le rapport financier 2025 a été déposé en séance ce mardi 2 juin.

Les revenus ont été légèrement supérieurs aux prévisions et plusieurs dépenses ont été inférieures au budget, notamment au niveau de la quotes-part.

La Ville termine donc l’année 2025 avec un surplus de 5,1 millions $.

Faits saillants

Revenus supérieurs aux prévisions de 2,5 M$ :

  • Surplus de l’agglomération : +1,7 M$
  • Droits de mutation (taxe de bienvenue) : +1,2 M$
  • Transferts (subventions) : +530 k$
  • Revenus liés aux raccordements aqueduc / égout : +215 k$
  • Vente de bacs de recyclage : +223 k$
  • Compensations tenant lieu de taxes (ex. écoles) : +122 k$
  • Revenus d’intérêts : -1,2 M$
  • Revenus de taxation : –665 k$
  • Autres revenus : 375 k$

    Dépenses inférieures aux prévisions de 5,7 M$ :

      • Quotes-parts : -5,6 M$
      • Dépenses d’opérations (administration, parcs, bâtiments, urbanisme, loisirs et culture, déneigement, signalisation) : -1,8 M$
      • Voirie: +125 k$
      • Masse salariale : +529 k$
      • Frais de financement : -611 k$
      • Hausse de l’amortissement des immobilisations : +468 k$
      • Ajustement de la provision pour litiges : +1,14 M$

      Investissements payés comptants et amortissements supérieurs aux prévisions de 3,1 M$

      Bilan = 2,5 M$ + 5,7 M$ – 3,1 M$ = 5,1 M$ (surplus)

      La santé financière de la Ville est solide :

      • Le surplus cumulé* atteint maintenant environ 60 M$; cette réserve permet de continuer à réaliser des investissements sans emprunt et de faire face aux imprévus;
      • La dette** est pratiquement éliminée, avec un solde estimé à seulement 300 000 $ en fin d’année 2026;
      • Et ce, tout en ayant investi massivement au cours des dernières années dans nos infrastructures et nos équipements municipaux.

      Pour mettre les choses en perspective, en 8 ans, la Ville a réalisé près de 116 M$ d’investissements sans recourir à l’emprunt, tout en remboursant 104 M$ de dette. De plus, les taxes sont gelées depuis 2021 et une baisse de 8 % a même été accordée en 2022.

      Ces résultats sont le fruit de la contribution collective des Augustinoises et des Augustinois. Combinés à une gestion rigoureuse et prudente, les efforts de tous nous permettent de maintenir nos infrastructures en bon état et d’offrir des services de qualité.

      * Surplus cumulé affecté et non affecté.

      ** Dette nette à l’ensemble.

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      Dette: Remboursement anticipé de 2,9 millions $ en 2026

      Neuf règlements d’emprunt totalisant près de 2,9 M$ arrivaient bientôt à échéance (10 février 2026). Plutôt que de refinancer cette dette, le Conseil municipal a choisi de la rembourser de façon anticipée en utilisant les surplus accumulés. Cette décision a été officialisée par résolution lors de la séance du 20 janvier 2026.

      En tenant compte du remboursement de capital prévu au budget de fonctionnement, le solde de la dette passera ainsi de 3,2 millions de dollars en 2025 à 260 000 $ en 2026.

      La dette à la charge de l’ensemble des contribuables sera donc, à très court terme, entièrement éliminée.

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      Dette: Remboursement anticipé de 22,4 millions $ en 2025

      En 2025, 27 règlements d’emprunt totalisant 22,4 millions de dollars arrivaient à échéance pour refinancement. Toutefois, le Conseil a choisi de rembourser de manière anticipée les soldes restants de ces emprunts en puisant dans les surplus accumulés. Une résolution en ce sens a été adoptée lors de la séance du 6 mai 2025.

      En tenant compte du remboursement de capital prévu au budget de fonctionnement, le solde de la dette passera donc de 31 millions de dollars en 2024 à 8 millions en 2025.

      La stratégie de remboursement accéléré sera maintenue afin d’éteindre entièrement la dette à la charge de l’ensemble d’ici la fin 2026.

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      Élimination de la dette

      La stratégie de remboursement de la dette en accéléré amorcée en 2018 a porté fruit.

      D’ici la fin de l’année, la dette aura diminué d’une autre tranche de 12 M$. En 2025, des paiements anticipés additionnels de l’ordre de 22 M $ amèneront le solde de la dette à 2,7 M$.

      Tôt en 2026, la dette* sera complètement éteinte, libérant ainsi des centaines de milliers de dollars payés en capital et intérêts.

      Dette Saint-Augustin-de-Desmaures

      *Dette nette à la charge de l’ensemble des citoyens.

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      Élimination de notre dette collective

      «Depuis quelques années, à Saint-Augustin-de-Desmaures, toutes les dépenses de fonctionnement et celles liées aux immobilisations sont systématiquement payées comptant. En parallèle, dès que le renouvellement du financement d’un règlement d’emprunt arrive à échéance, nous le remboursons par anticipation plutôt que de le refinancer. Ainsi, en n’empruntant plus et en remboursant de façon anticipée, les sommes consacrées annuellement aux paiement de la dette (capital et intérêts) vont toujours en diminuant. Ce qui dégage de plus en plus d’argent.

      En 2024, c’est près de 12 M$ qui seront remboursés par anticipation. Une première tranche de près de 6 M$ l’a été en février dernier, et une seconde, elle aussi de près de 6M$, le sera ce mois-ci. Et l’an prochain, les fenêtres de refinancement permettront de verser près de 22 M$ supplémentaires par anticipation, ce qui fait qu’il ne restera alors qu’un peu plus de 2 M$ à rembourser en 2026 pour finalement ne plus avoir de dette à la charge de l’ensemble des Augustinois.

      Dette Saint-Augustin-de-Desmaures

      Libérés de notre dette collective, n’ayant donc plus de paiements en capital ou intérêts à compter de 2026, nous pourrons allouer les sommes ainsi dégagées au paiement comptant des dépenses en immobilisation et ne pas réemprunter. Le tout en maintenant un gel du compte de taxes pour plusieurs années, lequel sera conséquemment éventuellement sous la moyenne régionale. De l’argent dans les poches des Augustinois et non dans celles des banquiers.

      Plus que jamais, nous sommes sur la bonne voie.»

      Sylvain Juneau, maire de la Ville de Saint-Augustin-de-Desmaures

      Source: Extrait du mot du maire – MIM Septembre 2024

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      Dette: Remboursement anticipé de 11,7 millions $

      En 2024, 11 règlements d’emprunt totalisant 11,7 millions $ sont à refinancer (20 février et 20 septembre).

      Lors de la séance du 16 janvier, le Conseil a autorisé l’utilisation du surplus non affecté pour effectuer le paiement comptant du solde sur ces emprunts au lieu de les refinancer.

      Notons le paiement d’un prêt 5,15 millions $ pour le Centre Communautaire Jean-Marie-Roy et de 4,6 millions $ pour l’Activital, deux bâtiments qui n’existent plus aujourd’hui. Nous avions tout intérêt, sans jeu de mots, d’en finir avec ces mauvaises créances.

      Au 31 décembre 2024, la dette nette (dette à l’ensemble + dette liée aux taxes de secteurs) sera de 30,6 millions $:

      • Dette à l’ensemble = 24,9 millions $;
      • Dette liée aux taxes de secteurs = 5,7 millions $ (à la charge des contribuables des secteurs concernés seulement).

      Il est planifié de maintenir la stratégie de remboursement de la dette en accéléré jusqu’à l’extinction complète de la dette à la charge de l’ensemble (en 2026).

      Pour plus d’informations, consultez la page du Budget 2024.

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      Budget 2024 et PQI 2024-2028 adoptés

      Adoptés le 12 décembre 2023. Visionnez en différé la séance extraordinaire.
      Consultez les documents officiels.

      Revue de presse

      Journal de Québec – Un nouveau gel des taxes à Saint-Augustin-de-Desmaures

      Le Soleil – Encore des années de gels de taxes à Saint-Augustin-de-Desmaures

      ICI Québec – Budget 2024 : les deux villes défusionnées en meilleure posture


      Faits saillants du budget 2024 et du PQI 2024-2028

      Gel du compte de taxes

      1. Gel de tous les taux de taxation:
      Taux de taxes (100$ de RF)20232024
      Résidentiel0,97720,9772
      6 logements et plus0,97720,9772
      Terrain vague desservi1.95441.9544
      Commercial: 400 k$ et moins2.48472.4847
      Commercial: plus de 400 k$3.13723.1372
      Industriel2.98682.9868
      Agricole0,97720,9772
      Forestier0,97720,9772
      1. Gel des taxes d’aqueduc, d’égouts et de collectes des matières résiduelles:
      Taxes20232024
      Aqueduc140$140$
      Égouts120$120$
      Collectes des matières résiduelles197$197$

      Gel des tarifs

      1. Aucune hausse de tarif* pour:
      • Les activités culturelles et de loisirs offertes par la Ville (incluant les activités aquatiques offertes par Sodem);
      • Les camps d’été municipaux de jour** (Kéno);
      • La licence pour chien;
      • La location de locaux, plateaux d’activités, gymnase, palestre, piscine et heures de glace.

      *Aucune augmentation pour les résidents.
      **Abolition des frais pour les services de garde aux camps d’été municipaux de jour (économie de 20$ par semaine par enfant).

      1. Rabais famille maintenu:
      • Une réduction de 50% est appliquée sur le tarif d’une même activité pour le 3ième enfant inscrit d’une même famille;
      • Pour le 4ième enfant et plus, l’activité est gratuite.
      1. Programme «Loisirs pour tous»*:
      • La Ville met gratuitement à la disposition des personnes qui vivent une situation économique difficile, des places pour les activités de ses programmations saisonnières.

      *Ce programme est géré par Présence-Famille.

      Budget de 72,3 millions $

      1. Revenus prévus = 72,3 millions $ (hausse de 7,9 millions $):
      Principales variations de revenusÉcart = R2024 – R2023
      Perception des taxes sur les nouveaux immeubles résidentiels, commerciaux et industriels+4,2 M$
      Hausse du droit de mutation sur les transactions immobilières dont les tranches d’imposition excèdent 500000$+0,15 M$
      Subventions et entente fiscale avec le gouvernement provincial+0,6 M$
      Retour à la normale des activités et des locations de plateaux (post-COVID)+0,38 M$
      Intérêts sur les placements (surplus non affecté): génèreront près de 3,8 millions $ au total+2,47 M$
      Compensations tenant lieu de taxes (ex. écoles, édifices gouvernementaux)+0,1 M$
      1. Dépenses prévues = 64,6 millions $ (hausse de 7,1 millions $):
      Principales variations de dépensesÉcart = D2024 – D2023
      Hausse de 18% de la quote-part d’agglomération: facture totale de 32,15 M$+4,8 M$
      Rémunération des employés (révision de la structure salariale/intégration, nouvelle convention collective et ajouts de postes)+2,57 M$
      Service de la dette (capital et intérêts)-0,135 M$
      Biens et services (diminution due à des dépenses non récurrentes)-0,235 M$

      En 2024:

      • Les contributions aux organismes et partenaires totaliseront 585000$;
      • 500000$ seront à nouveau affectés à la plantation de 1000 arbres sur les terrains de la Ville;
      • Le programme d’aide financière à la plantation d’arbres sur les terrains privés est reconduit et il sera bonifié (solde de l’enveloppe budgétaire 2023 est de 245000$).
      1. Les investissements payés comptant et les affectations prévus totaliseront 7,7 millions $.

      Évolution du surplus non affecté (épargne)

      Le surplus non affecté sera de 100,1 millions $ au 1er janvier 2024.

      Il est projeté d’utiliser le surplus non affecté pour payer comptant des immobilisations*, payer la dette de manière anticipée et financer le fonds de roulement**.

      *Investissements dans les routes, parcs, bâtiments, véhicules, etc., prévus au PQI (2024-2028).
      **3 millions des surplus seront affectés au fonds de roulement de la municipalité qui passera donc de 12 millions $ à 15 millions $ en 2024. Le fonds de roulement sert à financer des dépenses en immobilisation.

      Utilisation du surplus non affectéPaiements comptants des immobilisationsRemboursements anticipés sur la dette
      202423,53 M$11,72 M$
      -1,3 M$*
      20257,88 M$22,43 M$
      -1632$*
      202611,01 M$2,27 M$
      -32004$*
      20279,19 M$-92839$*
      20289,19 M$

      *Soldes disponibles à la fermeture de certains règlements d’emprunt.

      En considérant les soldes disponibles à la fermeture de certains règlements d’emprunt (1,4 million $ au total), le montant estimé du surplus non affecté sera de 590226 $ au 31 décembre 2028.

      Remboursement de la dette

      Au 31 décembre 2024, la dette nette (dette à l’ensemble + dette liée aux taxes de secteurs) sera de 30,6 millions $:

      • Dette à l’ensemble = 24,9 millions $;
      • Dette liée aux taxes de secteurs = 5,7 millions $ (à la charge des contribuables des secteurs concernés seulement).

      Il est planifié de maintenir la stratégie de remboursement de la dette en accéléré jusqu’à l’extinction complète de la dette à la charge de l’ensemble (en 2026).

      Cliquez sur le graphique pour agrandir…

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      Planification quinquennale des immobilisations (PQI)

      Des investissements de 131 millions $ sont prévus au cours des 5 prochaines années:

      • 2023: 47 M$;
      • 2024: 23,3 M$;
      • 2025: 21,8 M$;
      • 2026: 22,7 M$;
      • 2027: 16,2 M$.

      Ces investissements seront effectués sans emprunt (subventions, paiements comptants, utilisation du surplus non affecté et fonds de roulement).

      Voici quelques projets qui seront réalisés en 2024:

      • Installation de bornes de recharge électriques (0,3 M$);
      • Réaménagement intérieur de la bibliothèque (0,55 M$);
      • Aménagement du parc de la Falaise* (0,6 M$);
      • Mise à niveau des parcs (0,65 M$);
      • Réfection des sentiers du CSR Delphis-Marois (0,74 M$);
      • Réalisations des aménagements accessoires aux aires de planches à roulettes du parc du Millénaire (1 M$);
      • Travaux d’améliorations de la sécurité routière et des déplacements actifs (1 M$);
      • Réfection du terrain de baseball (synthétique) du CSR Delphis-Marois – bas (1,4 M$);
      • Remplacement des jeux d’eau (1,6 M$);
      • Aménagement d’une piste cyclable sur le chemin de la Butte (2,75 M$);
      • Réaménagement des intersections de la route 138 afin d’améliorer la fluidité de la circulation (3,5 M$);
      • Réfection des infrastructures de la route Racette (10,2 M$);
      • Travaux de pavage/resurfaçage (4 M$);

      Autres projets:

      • Espace vert Racette/Sarrasin (en discussion);
      • Sentiers pédestres/Accès au fleuve sur les terres de l’Université Laval (en discussion);
      • Agrandissement/mise aux normes/réaménagement du garage municipal et de l’hôtel de ville;
      • Réaménagement d’un bâtiment (réservoir) au parc Riverain;
      • Travaux liés aux enjeux du lac Saint-Augustin;
      • Remplacement d’éclairage des terrains sportifs;
      • Aménagement d’une piste à vagues naturelles pour vélos;
      • Acquisition d’un équipement mobile «Bibliobus»;
      • Réfection de la route 138 entre la route Tessier et la rue de Toulon (2026);
      • Réfection/prolongement des infrastructures d’aqueduc et d’égout.

      Consultez le PQI complet en cliquant sur ce lien – à venir (p. 19-23).

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      Budget 2024 en préparation

      «Finances municipales: Sur la bonne voie

      Le budget 2024 est en cours de préparation et sera adopté en décembre prochain. Le conseil municipal a donné instruction à l’administration de plancher sur un scénario de gel du compte de taxes et des divers tarifs, et ce, pour toutes les catégories de taxation (résidentiel, commercial, agricole, industriel, etc.).

      Nous sommes en mesure d’y aller d’un gel encore cette année et entendons maintenir cette approche plusieurs autres années. Comment cela se peut-il, considérant les augmentations de dépenses liées à l’inflation et aux augmentations de la quotepart d’agglomération? Divers facteurs en lien avec les revenus rendent la chose possible.

      REVENUS

      D’abord, malgré le gel du compte de taxes pour l’ensemble des contribuables, nos revenus de taxation augmentent significativement en raison de la construction de nouveaux immeubles (ou des agrandissements), principalement dans le parc industriel.

      ÉPARGNE

      Par ailleurs, nous n’avons pas encore eu besoin de recourir aux sommes tirées des gains en Cour contre l’agglomération de Québec (~ 60M$) et de la vente des terrains dans le parc industriel (~ 40 M$) au cours des dernières années, lesquelles constituent notre épargne collective. D’ici à ce que nous l’utilisions pour finir de rembourser la dette et continuer de payer comptant nos immobilisations, cet argent est placé et rapporte… beaucoup d’argent!

      DETTE

      Finalement, toutes les dépenses de fonctionnement et celles liées aux immobilisations sont systématiquement payées comptant, tout en continuant de rembourser notre dette à vitesse grand V. Ainsi, les sommes consacrées annuellement aux paiement de la dette (capital et intérêts) vont toujours en diminuant. Ce qui dégage de plus en plus d’argent. Eu égard à la dette, sachez que des fenêtres majeures de remboursements anticipés seront utilisées à court terme, soit près de 12 M$ en 2024 et près de 22 M$ en 2025. Il ne restera alors que quelques millions de dollars à rembourser, ce qui sera fait en 2026, moment où nous n’aurons plus du tout de dette à la charge de l’ensemble des Augustinois.

      SUR LA BONNE VOIE

      La Ville subit les mêmes soubresauts économiques que tout le monde, mais les membres du conseil municipal et l’administration veillent au grain; vous pouvez avoir confiance. La prudence est de mise, mais il est permis d’affirmer que nous avons en mains tous les outils pour passer à travers cette période difficile. Nous sommes sur la bonne voie.

      Sylvain Juneau, Maire de la Ville de Saint-Augustin-de-Desmaures»

      Source: Mot du maire – MIM Novembre 2023

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      Finances municipales: Bonnes nouvelles

      Extrait du Mot du maire – MIM Octobre 2023

      But - Rembourser la dette - Geler les taxes

      Baisse de la dette de 7 M$ en un an

      «Tel que planifié lors de l’adoption du budget 2023 en décembre dernier, la Ville aura remboursé, à la fin de la présente année, plus de 5,5 M$ de sa dette en paiements anticipés. Comme pour une hypothèque résidentielle, de tels remboursements ne peuvent s’effectuer qu’à certains moments précis, en fonction des fenêtres de renouvellement des emprunts. Les sommes nécessaires pour effectuer ces remboursements sont puisées à même le surplus accumulé. Au 31 décembre prochain, en tenant compte des paiements réguliers en capital prévus au budget et des paiements anticipés ci-haut mentionnés, la dette nette de notre Ville sera de l’ordre de 42 M$, une baisse de près de 7 M$ en un an.

      Extinction complète de la dette d’ici 2 ans

      Ainsi, malgré la forte inflation qui sévit, le surplus accumulé de près de 100 M$ nous permettra de poursuivre le remboursement de la dette nette* en accéléré, jusqu’à son éventuelle extinction complète prévue en 2026. À cet égard, il faut savoir que les fenêtres de remboursements anticipés pour 2024 et 2025 sont respectivement de près de 12 M$ et 22 M$.

      Mise à niveau des routes, parcs, bâtiments, etc. sans réemprunter

      Notre stratégie financière permettra également de continuer de payer les immobilisations comptants (donc sans réemprunter), lesquelles sont de l’ordre de 100 M$ pour les 5 prochaines années (Plan quinquennal d’immobilisations).

      Aucune augmentation de taxes possible pour plusieurs années

      Par ailleurs, les revenus d’intérêts générés à court et moyen termes par le surplus, jumelés aux nouvelles entrées de taxes (nouvelles constructions et agrandissements / rénovations, notamment dans le parc industriel), permettent de prévoir un maintien du gel du compte de taxes pour toutes les catégories d’évaluation, non seulement jusqu’à la fin du présent mandat du conseil municipal (2021-2025), mais de l’envisager pour l’entièreté du mandat suivant aussi (2025-2029). Pour peu que les membres du prochain conseil gardent la tête froide et ne répètent pas certains errements du passé, évidemment.

      Stabilité et prévisibilité

      Mettre de l’ordre pour atteindre stabilité et prévisibilité. Tel qu’annoncé il y a quelques années. Nous sommes sur la bonne voie.»

      Sylvain Juneau, Maire de la Ville de Saint-Augustin-de-Desmaures

      *La dette nette à l’ensemble sera complètement remboursée. La dette liée aux taxes de secteurs sera remboursée par les contribuables concernées selon les termes des règlements d’emprunt.